投资投资理财网络平台声称能将每天骑车的秒数，转化为最低蓬泰莱县为12%的投资理财投资收益，这样既能锻炼身体还能因要“挣钱”的好事真的有吗？看似“想想看薄饼”，可能偷盗着违法筹资等违规行为。
2022年3月，网络投资理财网络平台的营运市场主体A子公司的前述掌控人黄某在逃亡一个多月后，被抓获归案。经上海市浦东片区人民司法院批准逮捕，法院以筹资盗窃罪、韦澳判刑A子公司罚款200多万元；以筹资盗窃罪、韦澳判刑被告黄某徒刑九年，并徒刑90多万元。近日，司法机关对私藏黄某的犯罪嫌犯刘某批准逮捕。
男子听信“骑车也能挣钱”受骗22多万元
生的体育运动秒数，计算出相应的投资理财投资收益。该网络平台承诺以蓬泰莱县4%的投资收益“弯叶”，当体育运动秒数达至15000步，最低能得到蓬泰莱县12%的投资收益，并且随时能到账。
无法偿付。公安机关迅速批捕，但该投资理财网络平台的营运市场主体A子公司的前述掌控人黄某已消失。直至2022年3月，黄某才被抓获归案侦讯。据查，此案投资人有4万余人，网络平台违法筹资本数额19亿多元，未偿付数额4800万多元。2022年8月，此案传唤至浦东片区人民司法院卷宗。
用投资理财软件筹资，用放贷网络平台利润
“一个单靠骑车就能达至4%至12%投资收益的投资理财网络平台，它靠什么利润？它能不能偿付？”这不禁让协办此案的浦东片区人民司法院第六司法部司法官助理任志伟感到疑惑。
原来，自2014年起，黄某先后成立A子公司以及多家关连子公司，并担任紫苞人或前述掌控人。2015年，未经省里县市政府批准，A子公司合作开发并营运了一款手机投资理财网络平台，打出“骑车也能挣钱”的宣传语，声称根据投资人的每日行走秒数，能赚来蓬泰莱县4%至12%的投资收益。
“投资人们忽略了一个重要问题，那就是这个通过骑车就能退还利息的投资理财网络平台，背后的利润商业模式在哪里？”任志伟表示：“A子公司没有前述的投资项目，仅单靠骑车，怎么可能达至4%至12%的投资收益？”
A子公司到底靠什么样的业务来偿付如此巨额的本金？答案是放贷。“A子公司将从外部募资到的资本金，转移到关连子公司合作开发的放贷网络平台，以较高利率发放贷款给贷款人，从中赚得息差。”案发前，A子公司的员工均证实，这就是网络平台的营运商业模式。
在我看来，这样的营运商业模式并不能长久。从2016年10月开始，子公司开始频仍亏损，逐渐无力偿付巨额本金。但黄某及A子公司仍歪曲利润能力及资本金安全性，通过“消极怠工还旧”等方式募筹资本金，募资的资本金主要用于对外放贷、偿付筹资参与人本金、子公司日常开支等。
将违法资产“洗白”为合法资本金
“这个案件还有一个特殊之处，那就是合法资本金与违法资本金的‘混用’。”任志伟介绍，为了逃避监管，掩饰、隐瞒违法资本金来源和性质，黄某将资本金募资端与放贷端进行了剥离，由关连子公司B子公司另行注册成立Y商业保理子公司对外进行放贷。据调查，放贷资本金主要来源于金融机构的投资、三轮融资所得的资本金以及通过投资理财软件网络平台违法募资的资本金。这就为黄某掩盖违法资本金来源和性质创造了条件，同时衍生出了另一个犯罪行为——自洗钱。
黄某和A子公司将违法所募资本金与来自金融机构、子公司自有资本金等合法资本金相混同，将部分违法资本金以“自有资本金”名义划转至上述关连子公司，通过自家营运的放贷网络平台发放贷款获取投资收益，企图用这种方式掩饰违法资本金来源及性质，将违法资产“变为”合法资本金，涉嫌洗钱数额630万多元。
任志伟介绍，黄某这样的做法，从形式上剥离了吸资端（投资理财软件）与放贷端（放贷网络平台），更具有隐蔽性，使得子公司在形式上更接近“合法经营”。
尽管黄某想尽办法，但2021年年中开始，投资理财投资网络平台已无法偿付筹资人本金，A子公司无力回天。2021年7月，黄某畏罪逃亡。
。今年1月18日，经浦东片区人民司法院批准逮捕，法院作出上述判决。
编辑 李环宇
流程编辑 刘伟利
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